南边皓元短债债券型证券投资基金（E 类份额）基金家具贵寓纲目 南边皓元短债债券型证券投资基金（E 类份额）基金家具资            料纲目                                      编制日历：2024 年 10 月 17 日                    送出日历：2024 年 10 月 18 日  本纲目提供本基金的紧迫信息，是招募证明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读齐全的招募证明书等销售文献。 一、家具唐突 基金简称       南边皓元短债债券 E         基金代码         022355            南边基金治理股份有限                      中国农业银行股份有限 基金治理东说念主                         基金托管东说念主            公司                              公司 基金合同奏效日    2019 年 11 月 28 日 基金类型       债券型                来回币种         东说念主民币 运作风物       频频洞开式 洞开频率       每个洞开日                               运转担任本基金 基金司理       刘骥                 基金司理的日历                               证券从业日历       2012 年 10 月 8 日            连络 60 个责任日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金财富净 其他         值低于东说念主民币 5000 万元情形的,基金合同应当远离，无需召开基金份额            合手有东说念主大会。法律轨则或中国证监会另有执法时，从其执法。   注：自 2024 年 10 月 18 日起，本基金增多 E 类基金份额。 二、基金投资与净值施展 （一） 投资标的与投资策略   注:详见《南边皓元短债债券型证券投资基金招募证明书》第九部分“基金的投资”。          本基金在严格松手风险和保合手较高流动性的前提下，重心投资短期债 投资标的          券，力求赢得永远贯通的投资收益。           本基金主要投资于债券（包括国内照章刊行上市来回的国债、央行单子、           金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资           券、公竖立行的次级债券、政府机构债、地点政府债、可区分来回可转           债的纯债部分等）、财富撑合手证券、债券回购、银行入款（包括契约入款、           按时入款等）、同行存单、货币市集器具以及经中国证监会允许基金投资           的其他金融器具，但须相宜中国证监会的关连执法。本基金不投资股票， 投资边界           可转债仅投资可区分来回可转债的纯债部分。           如法律轨则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行           适应法度后，不错将其纳入投资边界，并可依据届时有用的法律轨则适           时合理地调整投资边界。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富           的 80%，其中投资于短期债券比例不低于非现款财富的 80%。本基金每                          南边皓元短债债券型证券投资基金（E 类份额）基金家具贵寓纲目             个来回日日终应当保合手不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一             年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申             购款等。             本基金将重心投资信用类债券，以普及组合收益能力。财富撑合手证券投             资要道在于对基础财富质地及昔日现款流的分析，本基金将在国内财富             证券化家具具体策略框架下，选择基本面分析和数目化模子相辘集，对 主要投资策略      个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格松手财富撑合手             证券的总体投资边界并进行漫步投资，以裁减流动性风险。主要投资策             略包括：1、信用债投资策略；2、收益率弧线策略；3、放大策略；4、             财富撑合手证券投资策略。 功绩比较基准      中债短融总指数收益率             本基金为债券型基金，一般而言，其永远平均风险和预期收益率低于股 风险收益特征             票型基金、搀杂型基金，高于货币市集基金。 （二） 投资组联合产建设图表/区域建设图表   无。 （三） 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   无。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金销售关连用度                份额（S）或金额      用度类型      （M）/合手有期限             收费风物/费率       备注                  （N）               N     赎回费   本基金 E 类基金份额的申购费率为零。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东说念主承担，在基金份额合手有东说念主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作关连用度  以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别         收费风物/年费率或金额                 收取方 治理费                    0.30%             基金治理东说念主和销售机构 托管费                    0.05%             基金托管东说念主 销售做事费                  0.10%             销售机构 审计用度                   81,000.00         管帐师事务所 信息表示费                  120,000.00        执法表示报刊                        《基金合同》奏效后与基金                        关连的信息表示用度；管帐 其他用度                   师费、讼师费、诉讼费和仲                    -                        裁费；基金份额合手有东说念主大会                        用度；基金的证券来回费                   南边皓元短债债券型证券投资基金（E 类份额）基金家具贵寓纲目                  用；基金的银行汇划用度；                  基金关连账户的开户及疗养                  用度；按照国度关联执法和                  《基金合同》商定，不错在                  基金财产中列支的其他费                  用。   注：本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金财富扣除。   上表中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终践诺金额以基金按时呈报表示为准。 （三） 基金运作玄虚用度测算   若投资者认购/申购本基金份额，在合手未必间，投资者需支拨的运作费率如下表：                         基金运作玄虚费率（年化）   基金治理费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报表示的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与紧迫请示 （一） 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀本金。    投资有风险，投资者购买基金时应驾驭阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。    （1）本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金财富的比例不低于 80%，因此， 本基金除承担由于市集利率波动变成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的 发借主体信用恶化变成的信用风险。    （2）本基金的投资边界包括财富撑合手证券。财富撑合手证券存在信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操魄力险和法律风险等。 的失约所变成的可能亏蚀。勤俭单兴趣兴趣上讲，信用风险施展为证券化财富所产生的现款流不 能撑合抄本金和利息的实时支付而给投资者带来亏蚀。 合手证券的价钱受利率波动发生变动而变成的风险。 而使投资者际遇亏蚀的可能性。 险。 存在的法律风险和践约风险。    （3）本基金收益分派风物有现款分成和红利再投资两种，关于聘用红利再投资的投资 东说念主，其因红利再投资所得的份额自阐发之日起运转规划合手未必间，并于该份额赎回时按照本 基金关连法律文献的商定聘用适用的赎回费率并规划赎回费，敬请投资东说念主属意。    （4）基金合同远离的风险                  南边皓元短债债券型证券投资基金（E 类份额）基金家具贵寓纲目   《基金合同》奏效后，连络 20 个责任日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 财富净值低于东说念主民币 5000 万元情形的，基金治理东说念主应当在按时呈报中赐与表示；连络 60 个 责任日出现前述情形的，基金合同应当远离，无需召开基金份额合手有东说念主大会。   债券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资情态和来回轨制等各式身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）策略风险。因国度宏不雅经济场面、货币策略和财政策略等发生变化，导致债券价 格波动而产生风险。   （2）利率风险。利率波动径直影响着债券的价钱和收益率，从而影响基金的净值施展。 利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币 市集基金。   （3）信用风险。主若是指债务东说念主的失约风险，若债务东说念主贪图不善，资不抵债，债权东说念主 可能会亏蚀掉大部分的投资，这主要体面前企业债中。   （4）购买力风险。基金的利润将主要通过现款风物来分派，而现款可能因为通货扩张 的影响而导致购买力着落，从而使基金的践诺收益着落。   （5）债券收益率弧线变动风险。债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移 动关联的风险，单一的久期磋议并不行充分反馈这一风险的存在。   （6）再投资风险。再投资风险反馈了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利 率着落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得较少的收益率。   （7）债券回购风险。较高的债券正回购比例可能增多组合的流动性风险和利率风险。   （8）经济周期风险。证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运作具有周期性的特质。 宏不雅经济运事业况将对质券市集的收益水平产生影响，从而产生风险。   侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定财富区分至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额合手有东说念主进行支付，认识在于有用阻遏并化解风险，确 保投资者得到自制对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和雷同，仅主袋账户份额正常洞开赎回，因此启用侧袋机制时合手有基 金份额的合手有东说念主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不行赎回，其对应特定财富的变当前间具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定财富的估值，基金份额合手有东说念主可能因此靠近亏蚀。   实行侧袋机制时间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金治理东说念主在基金按时 呈报中表示呈报期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不手脚特定财富最终变现价钱的 承诺，因此关于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基金治理东说念主不承担任何保证和承诺的 包袱。   基金治理东说念主将字据主袋账户运作情况合理细则申购策略，因此实行侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东说念主规划各项投资运作磋议和基金功绩磋议时仅需计划主袋账 户财富，并字据关连执法对分割侧袋账户财富导致的基金净财富减少进行按投资亏蚀处理， 因此本基金表示的功绩磋议不行反馈特定财富的真不二价值及变化情况。 （二） 紧迫请示                     南边皓元短债债券型证券投资基金（E 类份额）基金家具贵寓纲目     南边皓元短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2019 年 7 月 本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金治理东说念主依照恪尽责守、本分信用、严慎死力的原则治理和愚弄基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主。     与本基金/基金合同关连的争议搞定风物为仲裁。因本基金产生的或与基金合同关联的 一切争议，如经友好协商未能搞定的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济商业仲裁委 员会，仲裁地点为北京市。     基金家具贵寓纲目信息发生首要变更的，基金治理东说念主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金治理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的关连信息，敬请同期关切基金治理东说念主发布的关连临时 公告等。     投资东说念主洞悉并欢喜基金治理东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值做事，并可自主选 择退订，具体的做事证明详见招募证明书“基金份额合手有东说念主做事”章节。 五、其他贵寓查询风物   以下贵寓详见基金治理东说念主网站[www.nffund.com][客服电话：400-889-8899]   ●《南边皓元短债债券型证券投资基金基金合同》、   《南边皓元短债债券型证券投资基金托管契约》、   《南边皓元短债债券型证券投资基金招募证明书》   ●按时呈报、包括基金季度呈报、中期呈报和年度呈报   ●基金份额净值   ●基金销售机构及磋议风物   ●其他紧迫贵寓 六、其他情况证明   暂无。